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军队干部办假身份证开户存款 被查出后取款遭拒

2019-08-11 09:49      点击次数:

因个人原因,陈先生10多年前用一张假身份证在储蓄所办理了一张定期存单,并存入20万元。5年后他取款时,被查出身份证系伪造,储蓄所拒绝付款。在多次协商无果的情况下,陈先生起诉至法院。近日海淀法院对该案宣判,法院认定双方储蓄存款合同有效,判决储蓄所

  因个人原因,陈先生10多年前用一张假身份证在储蓄所办理了一张定期存单,并存入20万元。5年后他取款时,被查出身份证系伪造,储蓄所拒绝付款。在多次协商无果的情况下,陈先生起诉至法院。近日海淀法院对该案宣判,法院认定双方储蓄存款合同有效,判决储蓄所向陈先生支付存款及利息。

  因个人原因,陈先生10多年前用一张假身份证在储蓄所办理了一张定期存单,并存入20万元。5年后他取款时,被查出身份证系伪造,储蓄所拒绝付款。在多次协商无果的情况下,陈先生起诉至法院。近日海淀法院对该案宣判,www.5495.com,法院认定双方储蓄存款合同有效,判决储蓄所向陈先生支付存款及利息。

  陈先生原为部队干部,于2010年9月退休。2001年,他打算在银行开个活期账户存款,香港挂牌彩图期,由于当时是部队干部,只持有军官证,没有办理身份证,同时考虑到当时个人情况和影响,不想使用本人的真实身份开户,于是陈先生办理了一张名为“陈真”的假身份证,虽然身份证照片是其本人的,但其他信息均不线年陈先生持该身份证在储蓄所办理了一张定期存单,存进20万元,存期5年。2008年,陈先生持上述存单和假身份证到储蓄所处办理取款手续,储蓄所核对后发现“陈真”身份证系伪造,拒绝付款。储蓄所答复称,需陈先生到公安机关出具证明,以确定不存在陈真这个人。

  海淀法院经审理认为,经核实银行开户凭条上存款人姓名和身份证号信息并不存在,也无相反证据证明该款项为其他人所有,另外凭条上记载的存款人联系电话、住址信息与陈先生信息相符,陈先生持有存单原件,也能提供正确的存单密码,故陈先生主张该款项为其存入,应予以采信。法院最终认定,双方成立了合法有效的储蓄存款合同关系,判决储蓄所向陈先生支付账户内存款20万元及利息。

  本案法官表示,根据1999年中国人民银行的相关规定,储蓄机构对储户提供的身份证明仅进行形式审查。储蓄机构不具有鉴别身份证真伪的责任,因此陈先生开户时,储蓄所工作人员已尽到当时规定的形式审查义务。但根据2007年8月1日开始实施的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,包括商业银行、农村合作银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。

  法官解释称,银行需慎重地核验储户的身份信息,以免储户的存款被冒领。如果储户因未使用真实身份信息办理存单,导致无法办理取款,进而产生诉讼,则需要尽到充分的举证责任,证明款项确实为存单的持有人所存入,才能得到法律支持。最后法官提醒道,储户办理银行业务时,需要提供真实的身份信息,以免造成不必要的麻烦。

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